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洗黑钱是什么意思,常见洗黑钱手段分析

在西班牙的华人经常会听到关于洗黑钱的事情,最近工行洗钱案也是闹得沸沸扬扬。那么到底什么是洗黑钱呢?洗黑钱是什么意思?下面店小二就给大家说一下洗黑钱的概念,并分析一下常见的洗黑钱手段。

  

洗钱原指将脏了的钱清洗干净,来源于英文词“Money Laundering”经过时代变迁,意义也今非昔比,我国有学者认为,洗钱是指犯罪人通过银行 或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资,从而压缩 、隐瞒其非法来源和性质,使非法资产合法化的行为。

“洗黑钱”一词最早起源于20世纪20年代的美国,当时芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机,开了一个洗衣店。在每天晚上计算当天的洗衣收入时,他把其它非法所得的赃款加入其中,再向税务官申报纳税,扣去其应缴的税款外,剩下的非法所得就成了他的合法收入。

简单地说,“洗黑钱”就是将从事犯罪所得或进行非法交易的赃款通过银行等金融机构中转,掩盖其非法性质和来源,使之以合法的身份进入流通市场。

这里的犯罪活动包括贩毒、绑票、勒索、恐怖活动、走私、偷税逃税等。

洗黑钱其实就是一进一出,手段极为繁多,主要有这样几个共同点:

1)投资行为(也就是进钱)的部分需要有隐秘性。也就是说不能让人追查到你投资了多少钱,因为只要查到这个,你这笔钱本身就有问题,后面怎么洗都没有用。

比如通过赌场洗钱,你的投资都是现场用现金买筹码,或者通过保密的渠道缴纳给赌场的,轻易不会查的到,然后再和赌场配合,你用这些筹码大赌特赌最后把剩下的筹码换成现金离场(也有的是干脆全输给赌场,赌场再找其他理由把钱给你),这样,谁都不知道你投资了多少钱,但是你可以说你带走的钱都是你赢的。

早期不少西班牙华人就是利用这种方式洗黑钱,不过后来赌场加强了各种控管,很大程度上杜绝了这样的方法。

2)要有收入,不管是开店,还是拍电影,都是为了掩饰洗钱行为而做的面子,但是这个面子是必须要有收入的,具体收入多少就要看你想洗出来多少钱了。

3)大量现金支付,所有洗钱行为都伴随着无法追查的大量现金交易,比如拍个电影,你不可能拿着2个亿的支票在片场蹲着就把电影拍完了,要换成大量的现金进行小额支付,这个支付的过程其实就是你知我知,没有别人知道你到底支付了多少钱。比如你拍个电影,号称投资5个亿,其实在片场你给大家多少钱只有你自己知道,最后只花了一个亿,票房3个亿,这3个亿就是你的合法收入了。

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化,而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。

据国际货币基金组织统计,全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2%至5%,介于6000亿至1.8万亿美元之间,且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下,洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。

  洗黑钱的行为是被严惩的。总而言之,洗黑钱的行为是违法的,在这里要哦提醒大家,千万不要涉及到相关的活动,要尽量避免接触这种行为。

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